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實踐理財目標 - 應如何著手 您的人生充滿目標與願望 - 您或想擁有自己的安樂窩、支付子女的教育費、或提早退休。實踐目標,您必須從自己目前身處的定位開始,決定甚麼才是您最重要的目標,及您需要甚麼協助資源。
未來盡在您掌握 利用投資策劃,確保您持有最切合自己需要的資產組合,以便達至您的目標。定期重新評估您的投資組合,可確保您的計劃目標持守不變。
信貸策劃助您作出更佳決定 懂得善用及管理債務之道,您能坐享更多優惠。無論您想借貸、重整現有債務,或作出預先還款,信貸策劃都能助您作出準確決策、達至目標及增加您的資產淨值。
保護您及您的摯愛 為何要讓自己或家人承受不必要的風險?保障策劃 - 包括保險及遺產事項 - 能為您及摯愛提供安心保障。
當您為未來策劃大計時,稅務考慮是一項極其重要的部分。每次當您儲蓄、借貸、投資、保險索償或進行遺產策劃決定,都應把稅項計算在內。
若閣下為首次置業人士,您和您的配偶或普通法案伴侶可各自從RRSP中提取$20,000以購置首個居所。此舉可助您減少需借用的房屋貸款,而閣下有15年時間歸還所取用的金額至自己的RRSP。請注意,若您錯過了一次年度還款,您將需要為該差額賦稅。